“…วงการการเงินและการเมืองไทยเตรียมรับแรงสั่นสะเทือนครั้งสำคัญ เมื่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ประกาศยกระดับมาตรฐานเทียบชั้นสากล งัดมาตรการเข้มข้นตรวจสอบ “บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง” หรือ PEPs (Politically Exposed Persons) งานนี้ครอบคลุมตั้งแต่ระดับชาติยันท้องถิ่น เพื่อปิดช่องโหว่การฟอกเงินและการทุจริต เตรียมบังคับใช้จริงต้นปี 2569 นี้!…”
เจาะลึก PEPs: ใครบ้างที่อยู่ในเรดาร์?
ประกาศล่าสุดที่ลงราชกิจจานุเบกษาเมื่อ 4 ธันวาคม 2568 ไม่ได้เพ่งเล็งแค่นักการเมืองในสภาเท่านั้น แต่ PEPs ตามนิยามใหม่นี้ กินความหมายกว้างขวางครอบคลุมผู้มีอำนาจในเกือบทุกภาคส่วน เพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานโลก (FATF) และอนุสัญญาสหประชาชาติ (UNCAC) โดยกลุ่มเป้าหมายความเสี่ยงสูง ได้แก่:
- ฝ่ายบริหารและนิติบัญญัติ: นายกฯ, รัฐมนตรี, ส.ส., ส.ว.
- กระบวนการยุติธรรม: ผู้พิพากษา, ตุลาการระดับสูง
- กองทัพและตำรวจ: นายทหารและนายตำรวจชั้นผู้ใหญ่
- กลไกขับเคลื่อนประเทศ: ผู้บริหารรัฐวิสาหกิจ, องค์กรอิสระ
- ท้องถิ่น: ผู้บริหารองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่น
- ระดับโลก: ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญในองค์การระหว่างประเทศ
แบงก์ต้องทำอะไร? เมื่อลูกค้าคือ PEPs
หัวใจสำคัญของประกาศฉบับนี้คือการมอบดาบอาญาสิทธิ์ให้ “สถาบันการเงิน” ทำหน้าที่เป็นด่านหน้าในการคัดกรอง โดยต้องใช้มาตรการ EDD (Enhanced Due Diligence) หรือการตรวจสอบเข้มข้นกว่าลูกค้าทั่วไป:
- ต้องรู้ที่มาของเงิน: ไม่ใช่แค่ฝาก-ถอน แต่ต้องตอบได้ว่า “แหล่งที่มาของทรัพย์สิน” (Source of Wealth) มาจากไหน
- ผู้บริหารต้องอนุมัติ: การเปิดบัญชีหรือทำธุรกรรมต้องผ่านการเห็นชอบจากระดับบิ๊กของธนาคาร
- เกาะติดทุกฝีก้าว: มีการติดตามความเคลื่อนไหวทางบัญชีอย่างใกล้ชิดและต่อเนื่อง
เคลียร์ชัด! เป็น PEPs ไม่ได้แปลว่า “โกง”
สำนักงาน ปปง. ย้ำชัดเจนเพื่อไม่ให้เกิดความตื่นตระหนก การถูกจัดเป็น PEPs “ไม่ใช่การตราหน้าว่าเป็นผู้กระทำความผิด”
- ใช้ชีวิตได้ปกติ: ท่านยังคงทำธุรกรรมการเงินได้เหมือนเดิม
- ไม่มีภาระเพิ่ม: ไม่ต้องไปรายงานตัวเพิ่ม เว้นแต่ธุรกรรมนั้นจะเข้าข่ายต้องสงสัยหรือยอดเงินสูงตามกฎหมายกำหนดเดิมอยู่แล้ว
- เป้าหมายคือความโปร่งใส: มาตรการนี้มีไว้เพื่อป้องกันไม่ให้ระบบการเงินถูกใช้เป็น “เครื่องซักล้าง” เงินสกปรกของเจ้าหน้าที่รัฐที่ทุจริต
บทสรุป: ก้าวสำคัญสู่ความโปร่งใส
นับถอยหลังสู่วันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2569 วันที่กฎหมายนี้จะมีผลบังคับใช้ นี่ถือเป็นก้าวสำคัญของประเทศไทยในการสร้างภูมิคุ้มกันทางการเงิน และแสดงจุดยืนต่อเวทีโลกว่า ไทยเอาจริงกับการปราบปรามคอร์รัปชัน ตัดวงจรเงินมืด และสร้างความโปร่งใสที่ตรวจสอบได้จริง
จับตาดูกันว่า “ยาแรง” ขนานนี้ จะทำให้เส้นทางเงินของเหล่าผู้มีอิทธิพล “สะอาด” ขึ้นได้มากน้อยเพียงใด!
สรุปประเด็นสำคัญ (Key Takeaways)
- ประกาศ: เรื่อง บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEPs)
- มีผลบังคับใช้: 2 กุมภาพันธ์ 2569
- กลุ่มเป้าหมาย: ข้าราชการระดับสูง, นักการเมือง, ทหาร, ตุลาการ, รัฐวิสาหกิจ ฯลฯ
- ผลกระทบ: ธนาคารต้องตรวจสอบที่มาของเงินเข้มข้นขึ้น (EDD) แต่ทำธุรกรรมได้ปกติหากสุจริต
